Kde nepřiřazené platby najdete
V horním menu klikněte na Pohyby. Otevře se seznam všech bankovních pohybů, od nejnovějšího. Tři karty nahoře ukazují, kolik pohybů na celém účtu Čeká na přiřazení, kolik je Nespárovatelných a kolik Přiřazených. Záložky nad tabulkou (Všechny, Čeká na přiřazení, Nespárovatelné, Přiřazené) seznam vyfiltrují.
(zobrazí obrázek v plné velikosti)Nepřiřazené pohyby mají v tabulce světle oranžový řádek a vpravo tlačítko Spárovat. Konkrétní platbu najdete podle jména plátce, variabilního symbolu nebo čísla účtu, případně omezíte seznam datem v polích Od a Do a kliknete na Filtrovat.
Na nepřiřazené platby upozorní i dashboard, v sekci Upozornění a v tabulce posledních plateb. Popisuje to návod Dashboard a denní přehled správy.
Nápovědu máte i přímo v aplikaci. Ikona otazníku vpravo nahoře vedle vyhledávání, na široké obrazovce s nápisem Nápověda, otevře boční panel s návody a pojmy k pohybům. V detailu pohybu je modrý otazník i u nadpisu Přiřazení a u návrhu přiřazení.
Co aplikace spáruje sama
Aplikace stahuje pohyby z Fio banky zhruba jednou za hodinu a každou novou platbu hned zkusí spárovat:
- Platbu s variabilním symbolem některého podnájmu nebo nájmu přiřadí k této smlouvě.
- Odchozí platbu s jiným symbolem přiřadí k nájmu, u kterého je cílový účet zadaný jako účet majitele. Jen když ho nemá zadaný víc nájmů.
- Platbu bez variabilního symbolu nechá vždy na vás.
Co se spárovat nepodaří, zkouší aplikace každou noc znovu. Pohyby označené jako nespárovatelné vynechá.
Jak platbu přiřadit k podnájmu
-
Otevřete detail pohybu
V řádku platby klikněte na Spárovat. Nahoře uvidíte částku, datum, variabilní symbol, od koho platba přišla a její stav. Pod tím je sekce Přiřazení.
-
Projděte návrh přiřazení
Pod nadpisem Návrh přiřazení jsou až tři smlouvy, ke kterým platba nejspíš patří, ta nejpravděpodobnější nahoře. Každá karta porovná údaje platby s údaji smlouvy a pod tabulkou shrne, co sedí. Co znamenají štítky Silná shoda a Možná shoda, vysvětluje další část.
(zobrazí obrázek v plné velikosti)Návrh přiřazení se Silnou shodou a pod ním ruční možnosti -
Ověřte smlouvu
Když si nejste jistí, klikněte na Detail podnájmu (u nájmu Detail nájmu). Otevře se konto smlouvy, kde uvidíte, co má podnájemce zaplatit. Pak se vraťte zpět na pohyb.
-
Klikněte na Přiřadit
Tlačítko Přiřadit na kartě platbu hned přiřadí, bez dalšího dotazu. V detailu pohybu pak uvidíte, ke které smlouvě patří, kdo a kdy ji přiřadil.
Když návrh chybí nebo nesedí
Pod návrhy jsou tlačítka Přiřadit k jinému podnájmu a Přiřadit k nájmu. Když aplikace žádný návrh nemá, jmenuje se první z nich Přiřadit k podnájmu. Otevře se okno se seznamem aktivních smluv. U podnájmu vidíte jméno podnájemce, adresu, variabilní symbol, měsíční platbu a saldo, u nájmu adresu, majitele a nájem, který mu posíláte. Variabilní symbol, který sedí na platbu, je zeleně zvýrazněný. Smlouvu najdete vyhledáváním podle jména, adresy nebo variabilního symbolu. Kliknutím na ni platbu přiřadíte, opět bez dalšího dotazu.
(zobrazí obrázek v plné velikosti)Podnájem, nebo nájem? Rozhoduje, kdo komu platí:
| Platba | Přiřaďte k |
|---|---|
| Podnájemce vám posílá podnájemné nebo jistotu | podnájmu |
| Vracíte podnájemci přeplatek nebo jistotu | podnájmu |
| Posíláte majiteli nájemné | nájmu |
| Majitel vám posílá peníze, třeba za opravu | nájmu |
Když odchozí platbu přiřadíte k nájmu a její částka odpovídá čekajícímu závazku vůči majiteli, aplikace závazek označí jako zaplacený. Jak platby majitelům odcházejí, popisuje návod Platby majitelům přes Fio a stavy závazků.
Co znamená Silná shoda a Možná shoda
Návrh je doporučení, ne rozhodnutí. Aplikace ho sestaví z vodítek, která v platbě najde:
- Ze stejného účtu už dřív přišla platba na tuto smlouvu. V tabulce řádek Protiúčet „známe z historie“.
- Platba se stejným variabilním symbolem už k této smlouvě patří. Takhle aplikace pozná i symboly, které podnájemci používají ze starší evidence.
- Variabilní symbol platby je symbol smlouvy.
- Variabilní symbol je jen číslo nemovitosti, například 103 místo 103801.
- V poznámce platby je adresa bytu, tedy ulice a číslo domu.
Jméno plátce a částka samy návrh nevytvoří, jen ho posílí. Když nesedí, návrh neoslabí: za podnájemce může platit třeba rodič a podnájemce může poslat méně.
Silná shoda (zelený štítek) znamená, že na smlouvu ukazuje víc nezávislých vodítek. Typicky je to známý účet plátce spolu se sedícím symbolem. Nebo známý účet, ke kterému sedí jméno plátce i částka, jako u platby Tomáše Horáka v postupu výše. Takový návrh bývá správně, přesto ho potvrzujete vy.
Možná shoda (oranžový štítek) znamená, že na smlouvu ukazuje jen jedno vodítko, třeba sedící symbol nebo známý účet. Nebo že vodítka ukazují jen na byt. Číslo nemovitosti ani adresa samy návrh nevytvoří. Musí se sejít spolu, nebo s dalším vodítkem, třeba se sedící částkou. Ani pak neřeknou, jestli platba patří k podnájmu, nebo k nájmu téhož bytu. Proto aplikace nabídne smlouvy toho bytu a vybrat musíte vy.
(zobrazí obrázek v plné velikosti)Značky v tabulce: ✓ údaj sedí, ~ sedí jen částečně (vedle je proč, třeba „odpovídá číslu nemovitosti“ nebo „částečná shoda jména“) a ✗ nesedí. Pomlčka místo údaje smlouvy znamená, že ho smlouva nemá, třeba nájem bez čekajícího závazku. Když je částka nižší než předpis, věta pod tabulkou upozorní, že jde pravděpodobně o částečnou platbu.
Když aplikace žádné vodítko nenajde, návrh se nezobrazí a zbudou jen tlačítka pro ruční výběr.
Kdy pohyb označit za nespárovatelný
Nespárovatelný pohyb je platba, která nepatří k žádnému podnájmu ani nájmu. Třeba převod mezi vašimi účty, bankovní poplatek nebo platba za jinou vaši činnost.
V detailu pohybu klikněte vpravo na Označit jako nespárovatelné a potvrďte dotaz. Pohyb se přesune do záložky Nespárovatelné, přestane čekat na přiřazení a dashboard na něj přestane upozorňovat. Aplikace ho už sama nepáruje.
(zobrazí obrázek v plné velikosti)Označení jde vrátit. V detailu nespárovatelného pohybu zůstávají tlačítka Přiřadit k podnájmu a Přiřadit k nájmu. Když pohyb přiřadíte, označení zmizí.
E-mail o nepřiřazených platbách
Když po stažení z banky zůstanou nové platby nespárované, pošle aplikace všem uživatelům účtu, kteří upozornění nevypnuli, e-mail Nepřiřazené platby z banky. V předmětu je i počet plateb. Každá platba přijde v e-mailu jen jednou. Pokud ji nepřiřadíte, aplikace ji znovu neposílá: dál čeká v Pohybech a na dashboardu.
U každé platby je datum, částka, variabilní symbol a protiúčet. Pod nimi je nejlepší návrh se štítkem ✓ Silná shoda nebo ~ Možná shoda. Návrh ukáže smlouvu, adresu a krátký důvod, třeba „protiúčet známe z historie · částka sedí“. Bez návrhu e-mail napíše, že platbu je potřeba přiřadit ručně.
(zobrazí obrázek v plné velikosti)Tlačítka Zkontrolovat návrh →, Zkontrolovat → a Přiřadit ručně otevřou detail pohybu v aplikaci. Z e-mailu se nic nepřiřadí, potvrzujete vždy v aplikaci.
Upozornění si vypnete v nabídce pod svým jménem: Můj profil, sekce Notifikace, přepínač u Nepřiřazené platby z banky. Ve výchozím stavu je upozornění zapnuté a nastavení platí jen pro vás. Odkaz na něj je i v patičce každého takového e-mailu.
Co dál
- Přiřazená platba se připsala na konto. Co na kontě znamená saldo a kdo je po splatnosti, vysvětluje návod Konto podnájmu, saldo a kdo dluží.
- Vracíte podnájemci přeplatek nebo jistotu? Jak vrácení zapsat na kontě, popisuje návod Jak upravit saldo podnájmu.
- Dlužníky a čekající platby ukazuje každý den dashboard. Popisuje ho návod Dashboard a denní přehled správy.